Zahlungsabgleich: Kontoauszug importieren & Rechnungen abgleichen

Statt Rechnungen von Hand als bezahlt zu markieren, gleicht Univents deinen Bank-Kontoauszug direkt mit deinen offenen Rechnungen ab: Du lädst die Datei hoch, das System schlägt pro Zahlungseingang die passende Rechnung vor, du bestätigst — fertig. Ohne Bestätigung wird nie automatisch gebucht.

Wo du den Zahlungsabgleich findest

Öffne im Hauptmenü Finanzdokumente und klicke oben auf Zahlungsabgleich. Die Seite zeigt drei Reiter: Offen, Erledigt und Ignoriert.

Kontoauszug importieren

1. Klicke auf Kontoauszug importieren.
2. Lade deinen Kontoauszug im Format CAMT.053 aus dem Online-Banking herunter (nicht MT940 — das wird nicht unterstützt) und zieh die Datei in den Dialog oder wähle sie über Datei auswählen.
3. Klicke auf Importieren.

Univents übernimmt ausschließlich Zahlungseingänge — Lastschriften, Fremdwährungsbuchungen und Stornos werden erkannt und übersprungen. Nach dem Import zeigt eine Zusammenfassung, wie viele Zahlungen neu importiert, bereits bekannt (Duplikate) oder nicht übernommen wurden. Lädst du denselben oder einen überlappenden Zeitraum erneut hoch, erkennt das System die Duplikate und legt nichts doppelt an. Die hochgeladene Datei selbst wird nicht gespeichert — nur die einzelnen Zahlungszeilen.

Gehört ein Auszug zu einer anderen IBAN als deine bisherigen Importe, zeigt Univents dazu einen Hinweis — der Import läuft trotzdem durch, falls du absichtlich ein zweites Konto einspielst.

Zahlungen automatisch zuordnen

Für jede importierte Zahlung schlägt Univents automatisch eine passende offene Rechnung vor, erkennbar an einem Badge:

• sicher — Rechnungsnummer im Verwendungszweck gefunden und der Betrag passt exakt.
• prüfen — nur ein schwächeres Signal passt (z. B. nur der Betrag, aber ohne Rechnungsnummer, oder der Name des Auftraggebers).

Ein Tooltip an jedem Vorschlag nennt die Begründung, z. B. „Rechnungsnummer im Verwendungszweck" oder „Betrag passt exakt".

Zahlung bestätigen

Bei einer einzelnen Zeile klickst du auf Bestätigen — Univents bucht die Zahlung, und die Rechnung wechselt bei voller Deckung auf Bezahlt; bei einer Teilzahlung bleibt sie offen mit dem verringerten Restbetrag. Für alle sicheren Treffer auf einmal nutzt du Alle sicheren Treffer bestätigen.

Passt kein Vorschlag oder du willst eine andere Rechnung zuordnen, klickst du auf Beleg wählen und suchst über Nummer, Kunde oder Betrag die richtige offene Rechnung.

Ignorieren

Gehört eine Zahlung nicht zu einer Rechnung (z. B. Miete oder ein privater Eingang), klickst du auf Ignorieren. Die Zeile wandert in den Reiter Ignoriert; über Wiederherstellen holst du sie bei Bedarf zurück in Offen.

Häufige Fragen

Welches Dateiformat brauche ich? CAMT.053 (.xml), wie es jede Bank im Online-Banking als Kontoauszug-Export anbietet. MT940 wird nicht unterstützt.

Wird meine Kontoauszugsdatei gespeichert? Nein. Univents liest die Datei beim Import aus, speichert aber nur die daraus erzeugten Zahlungszeilen — die Datei selbst wird verworfen.

Kann ich versehentlich doppelt buchen? Nein. Ein erneuter Import desselben Zeitraums erkennt bereits vorhandene Zeilen und legt sie nicht doppelt an; eine bereits bestätigte Zahlung lässt sich kein zweites Mal buchen.

Ab welchem Plan ist der Zahlungsabgleich verfügbar? Ab dem Core-Plan.