Riconciliazione dei pagamenti: importa l’estratto conto e abbina le fatture
Carica l’estratto conto come file CAMT.053, abbina automaticamente gli accrediti alle fatture aperte e registrali come pagati con un clic.
Invece di segnare le fatture come pagate a mano, Univents confronta direttamente l’estratto conto della tua banca con le fatture aperte: carichi il file, il sistema propone la fattura corrispondente per ogni accredito, tu confermi e il gioco è fatto. Senza la tua conferma non viene mai registrato nulla in automatico.
Nel video vedi come segnare le fatture come pagate e come importare un estratto conto, in modo che i pagamenti vengano abbinati alle fatture giuste.
Trovi tutti i passaggi anche qui sotto, da leggere con calma.
Dove trovi la riconciliazione dei pagamenti
Nel menu principale apri Documenti finanziari e clicca in alto su Riconciliazione dei pagamenti. La pagina mostra tre schede: Aperta, Completata e Ignorati.
Importare l’estratto conto
- Clicca su Importa estratto conto.
- Scarica l’estratto conto in formato CAMT.053 dall’home banking (non MT940, che non è supportato) e trascina il file nella finestra oppure selezionalo con Scegli file.
- Clicca su Importa.
Univents importa esclusivamente gli accrediti: addebiti diretti, movimenti in valuta estera e storni vengono riconosciuti e saltati. Dopo l’importazione, un riepilogo indica quanti pagamenti sono stati importati ex novo, quanti erano già noti (duplicati) e quanti non sono stati acquisiti. Se carichi di nuovo lo stesso periodo o un periodo sovrapposto, il sistema riconosce i duplicati e non crea nulla due volte. Il file caricato non viene salvato: vengono conservate solo le singole righe di pagamento.
Se un estratto conto appartiene a un IBAN diverso da quello delle importazioni precedenti, Univents mostra un avviso. L’importazione va comunque a buon fine, nel caso in cui tu stia caricando di proposito un secondo conto.
Abbinare i pagamenti automaticamente
Per ogni pagamento importato, Univents propone automaticamente una fattura aperta corrispondente, riconoscibile da un badge:
- sicuro: il numero di fattura è stato trovato nella causale e l’importo corrisponde esattamente.
- Controlla: corrisponde solo un indizio più debole (ad es. solo l’importo, senza numero di fattura, oppure il nome dell’ordinante).
Un tooltip su ogni proposta ne indica il motivo, ad es. «Numero fattura nella causale» o «L'importo corrisponde esattamente».
Confermare un pagamento
Per una singola riga clicca su Conferma: Univents registra il pagamento e, se l’importo copre tutta la fattura, questa passa a Pagato; in caso di pagamento parziale resta aperta con l’importo residuo ridotto. Per confermare in un colpo solo tutte le corrispondenze sicure usa Conferma tutte le corrispondenze sicure.
Se nessuna proposta è corretta o vuoi abbinare un’altra fattura, clicca su Scegli documento e cerca la fattura aperta giusta per numero, cliente o importo.
Ignorare un pagamento
Se un pagamento non appartiene a nessuna fattura (ad es. un affitto o un accredito privato), clicca su Ignora. La riga passa alla scheda Ignorati; con Ripristina puoi riportarla, se serve, in Aperta.
Domande frequenti
Di quale formato di file ho bisogno? CAMT.053 (.xml), come lo offre ogni banca nell’home banking per l’esportazione dell’estratto conto. MT940 non è supportato.
Il file del mio estratto conto viene salvato? No. Univents legge il file durante l’importazione, ma salva solo le righe di pagamento che ne derivano: il file in sé viene scartato.
Posso registrare un pagamento due volte per errore? No. Se importi di nuovo lo stesso periodo, le righe già presenti vengono riconosciute e non vengono create una seconda volta; un pagamento già confermato non può essere registrato di nuovo.
Da quale piano è disponibile la riconciliazione dei pagamenti? Dal piano Core.