Betalingsafstemming: bankafschrift importeren & facturen afstemmen
Upload een bankafschrift als CAMT.053-bestand, koppel binnenkomende betalingen automatisch aan openstaande facturen en boek ze met één klik als betaald.
In plaats van facturen met de hand als betaald te markeren, vergelijkt Univents je bankafschrift direct met je openstaande facturen: je uploadt het bestand, het systeem stelt per binnenkomende betaling de passende factuur voor, jij bevestigt — klaar. Zonder jouw bevestiging wordt er nooit automatisch geboekt.
In de video zie je hoe je facturen als betaald markeert en een bankafschrift importeert, zodat betalingen aan de juiste facturen worden gekoppeld.
De afzonderlijke stappen vind je hieronder ook om na te lezen.
Waar vind je de betalingsafstemming
Open in het hoofdmenu Financiële documenten en klik bovenaan op Betalingsafstemming. De pagina toont drie tabbladen: Open, Afgerond en Genegeerd.
Bankafschrift importeren
- Klik op Bankafschrift importeren.
- Download je bankafschrift in het formaat CAMT.053 uit je internetbankieren (niet MT940 — dat wordt niet ondersteund) en sleep het bestand naar het dialoogvenster of kies het via Bestand kiezen.
- Klik op Importeren.
Univents neemt uitsluitend inkomende betalingen over — incasso’s, boekingen in vreemde valuta en annuleringen worden herkend en overgeslagen. Na de import toont een samenvatting hoeveel betalingen nieuw zijn geïmporteerd, al bekend zijn (duplicaten) of niet zijn overgenomen. Upload je dezelfde of een overlappende periode opnieuw, dan herkent het systeem de duplicaten en maakt het niets dubbel aan. Het geüploade bestand zelf wordt niet opgeslagen — alleen de afzonderlijke betalingsregels.
Hoort een afschrift bij een ander IBAN dan je eerdere imports, dan toont Univents hiervan een melding — de import loopt toch door, voor het geval je bewust een tweede rekening toevoegt.
Betalingen automatisch koppelen
Voor elke geïmporteerde betaling stelt Univents automatisch een passende openstaande factuur voor, herkenbaar aan een badge:
- zeker — factuurnummer in de omschrijving gevonden en het bedrag komt exact overeen.
- Controleren — er komt maar een zwakker signaal overeen (bijv. alleen het bedrag, maar zonder factuurnummer, of de naam van de betaler).
Een tooltip bij elk voorstel noemt de reden, bijv. „Factuurnummer in de omschrijving” of „Bedrag komt exact overeen”.
Betaling bevestigen
Bij een enkele regel klik je op Bevestigen — Univents boekt de betaling, en de factuur gaat bij volledige dekking over naar Betaald; bij een deelbetaling blijft de factuur open met het verlaagde restbedrag. Voor alle zekere treffers in één keer gebruik je Alle zekere treffers bevestigen.
Past geen voorstel of wil je een andere factuur koppelen, klik dan op Document kiezen en zoek via nummer, klant of bedrag de juiste openstaande factuur.
Negeren
Hoort een betaling niet bij een factuur (bijv. huur of een privé-ontvangst), klik dan op Negeren. De regel verhuist naar het tabblad Genegeerd; via Herstellen haal je hem indien nodig terug naar Open.
Veelgestelde vragen
Welk bestandsformaat heb ik nodig? CAMT.053 (.xml), zoals elke bank dat in het internetbankieren aanbiedt als export van het bankafschrift. MT940 wordt niet ondersteund.
Wordt mijn bankafschriftbestand opgeslagen? Nee. Univents leest het bestand bij het importeren uit, maar slaat alleen de daaruit gemaakte betalingsregels op — het bestand zelf wordt verwijderd.
Kan ik per ongeluk dubbel boeken? Nee. Bij een nieuwe import van dezelfde periode worden bestaande regels herkend en niet dubbel aangemaakt; een al bevestigde betaling kan niet een tweede keer worden geboekt.
Vanaf welk abonnement is de betalingsafstemming beschikbaar? Vanaf het Core-abonnement.