Conciliación de pagos: importar un extracto bancario y conciliar facturas
Sube un extracto bancario como archivo CAMT.053, asigna automáticamente los pagos recibidos a facturas abiertas y regístralos como pagados con un clic.
En lugar de marcar las facturas como pagadas a mano, Univents concilia directamente el extracto de tu banco con tus facturas abiertas: subes el archivo, el sistema propone la factura que corresponde a cada pago recibido, tú confirmas y listo. Nunca se registra nada de forma automática sin tu confirmación.
En el vídeo ves cómo marcar facturas como pagadas e importar un extracto bancario para que los pagos se asignen a las facturas correspondientes.
Los pasos detallados también los tienes por escrito a continuación.
Dónde encontrar la conciliación de pagos
Abre Documentos financieros en el menú principal y haz clic en Conciliación de pagos, en la parte superior. La página muestra tres pestañas: Abierto, Completada e Ignorados.
Importar un extracto bancario
- Haz clic en Importar extracto bancario.
- Descarga tu extracto bancario en formato CAMT.053 desde la banca online (no MT940, porque no es compatible) y arrastra el archivo al cuadro de diálogo o elígelo con Elegir archivo.
- Haz clic en Importar.
Univents importa únicamente los pagos recibidos: los adeudos domiciliados, los movimientos en divisa extranjera y las anulaciones se detectan y se omiten. Tras la importación, un resumen indica cuántos pagos son nuevos, cuántos ya se conocían (duplicados) y cuántos no se han importado. Si vuelves a subir el mismo periodo o uno que se solape, el sistema detecta los duplicados y no crea nada por duplicado. El archivo subido no se guarda, solo las líneas de pago individuales.
Si un extracto pertenece a un IBAN distinto al de tus importaciones anteriores, Univents muestra un aviso al respecto. La importación se realiza igualmente, por si has decidido añadir una segunda cuenta.
Asignar los pagos automáticamente
Para cada pago importado, Univents propone automáticamente una factura abierta que encaje, que se reconoce por una etiqueta:
- seguro: se ha encontrado el número de factura en el concepto y el importe coincide exactamente.
- revisar: solo coincide una señal más débil (por ejemplo, solo el importe, sin número de factura, o el nombre del ordenante).
Una información emergente en cada propuesta indica el motivo, por ejemplo «Número de factura en el concepto» o «El importe coincide exactamente».
Confirmar un pago
En una sola línea, haz clic en Confirmar: Univents registra el pago y, si cubre el total, la factura pasa a Pagado; en el caso de un pago parcial, la factura sigue abierta con el importe pendiente reducido. Para confirmar de una vez todas las coincidencias seguras, usa Confirmar todas las coincidencias seguras.
Si ninguna propuesta encaja o quieres asignar otra factura, haz clic en Elegir documento y busca la factura abierta correcta por número, cliente o importe.
Ignorar
Si un pago no corresponde a ninguna factura (por ejemplo, un alquiler o un ingreso privado), haz clic en Ignorar. La línea pasa a la pestaña Ignorados; con Restaurar puedes devolverla a Abierto cuando lo necesites.
Preguntas frecuentes
¿Qué formato de archivo necesito? CAMT.053 (.xml), tal como lo ofrece cualquier banco en su banca online para exportar el extracto. MT940 no es compatible.
¿Se guarda mi archivo de extracto bancario? No. Univents lee el archivo durante la importación, pero solo guarda las líneas de pago que genera; el archivo en sí se descarta.
¿Puedo registrar algo por duplicado sin querer? No. Si vuelves a importar el mismo periodo, se detectan las líneas ya existentes y no se crean de nuevo; un pago ya confirmado no se puede registrar una segunda vez.
¿Desde qué plan está disponible la conciliación de pagos? A partir del plan Core.