Reconciliação de pagamentos: importar extrato bancário e reconciliar faturas
Carregar o extrato bancário como ficheiro CAMT.053, associar automaticamente os pagamentos recebidos às faturas em aberto e registá-los como pagos com um clique.
Em vez de marcar as faturas como pagas manualmente, o Univents compara o extrato bancário diretamente com as faturas em aberto: carrega-se o ficheiro, o sistema sugere a fatura correspondente para cada pagamento recebido, confirma-se — e está feito. Sem confirmação, nunca é registado nada automaticamente.
No vídeo, vês como marcar faturas como pagas e importar um extrato bancário, para que os pagamentos sejam associados às faturas correspondentes.
Os passos individuais também estão descritos abaixo, para consulta.
Onde encontrar a reconciliação de pagamentos
No menu principal, abrir Documentos financeiros e clicar, na parte superior, em Reconciliação de pagamentos. A página mostra três separadores: Em aberto, Concluído e Ignorados.
Importar o extrato bancário
- Clicar em Importar extrato bancário.
- Descarregar o extrato bancário no formato CAMT.053 a partir do homebanking (não MT940, que não é suportado) e arrastar o ficheiro para a caixa de diálogo ou selecioná-lo através de Escolher ficheiro.
- Clicar em Importar.
O Univents importa exclusivamente pagamentos recebidos — débitos diretos, movimentos em moeda estrangeira e anulações são reconhecidos e ignorados. Após a importação, um resumo indica quantos pagamentos foram importados de novo, quantos já eram conhecidos (duplicados) e quantos não foram importados. Se o mesmo período, ou um período sobreposto, for carregado novamente, o sistema reconhece os duplicados e não cria nada em duplicado. O ficheiro carregado em si não é guardado — apenas as linhas de pagamento individuais.
Se um extrato pertencer a um IBAN diferente dos das importações anteriores, o Univents mostra um aviso — a importação prossegue na mesma, caso se esteja a importar propositadamente uma segunda conta.
Associar pagamentos automaticamente
Para cada pagamento importado, o Univents sugere automaticamente uma fatura em aberto correspondente, identificável por um distintivo:
- seguro — número da fatura encontrado na referência do pagamento e montante exatamente igual.
- Verificar — apenas um sinal mais fraco coincide (p. ex. apenas o montante, sem número da fatura, ou o nome do ordenante).
Uma dica de ferramenta em cada sugestão indica o motivo, p. ex. «Número da fatura na referência do pagamento» ou «Montante exatamente igual».
Confirmar um pagamento
Numa linha individual, clicar em Confirmar — o Univents regista o pagamento e, se este cobrir o total, a fatura passa para Pago; num pagamento parcial, a fatura permanece em aberto com o montante restante reduzido. Para todas as correspondências seguras de uma só vez, usar Confirmar todas as correspondências seguras.
Se nenhuma sugestão estiver correta ou se pretender associar outra fatura, clicar em Escolher fatura e procurar a fatura em aberto correta por número, cliente ou montante.
Ignorar
Se um pagamento não pertencer a nenhuma fatura (p. ex. renda ou uma entrada privada), clicar em Ignorar. A linha passa para o separador Ignorados; com Restaurar, pode ser devolvida a Em aberto, se necessário.
Perguntas frequentes
Que formato de ficheiro é necessário? CAMT.053 (.xml), tal como todos os bancos o disponibilizam no homebanking como exportação do extrato. O formato MT940 não é suportado.
O ficheiro do extrato bancário é guardado? Não. O Univents lê o ficheiro durante a importação, mas guarda apenas as linhas de pagamento geradas a partir dele — o próprio ficheiro é eliminado.
É possível registar em duplicado por engano? Não. Uma nova importação do mesmo período reconhece as linhas já existentes e não as cria em duplicado; um pagamento já confirmado não pode ser registado uma segunda vez.
A partir de que plano está disponível a reconciliação de pagamentos? A partir do plano Core.