Uzgodnienie płatności: import wyciągu bankowego i dopasowanie faktur
Prześlij wyciąg bankowy jako plik CAMT.053, automatycznie przypisz wpływy do otwartych faktur i zaksięguj je jednym kliknięciem jako opłacone.
Zamiast ręcznie oznaczać faktury jako opłacone, Univents porównuje Twój wyciąg bankowy bezpośrednio z otwartymi fakturami: wgrywasz plik, system podpowiada pasującą fakturę do każdego wpływu, Ty potwierdzasz — gotowe. Bez Twojego potwierdzenia nic nie jest księgowane automatycznie.
W wideo zobaczysz, jak oznaczyć faktury jako opłacone i zaimportować wyciąg bankowy, aby płatności zostały przypisane do właściwych faktur.
Poszczególne kroki znajdziesz poniżej również w formie tekstowej.
Gdzie znajdziesz uzgodnienie płatności
Otwórz w menu głównym Dokumenty finansowe i kliknij u góry Uzgodnienie płatności. Strona zawiera trzy zakładki: Otwarte, Zakończone i Zignorowane.
Import wyciągu bankowego
- Kliknij Importuj wyciąg bankowy.
- Pobierz wyciąg bankowy w formacie CAMT.053 z bankowości internetowej (nie MT940 — ten format nie jest obsługiwany) i przeciągnij plik do okna dialogowego albo wybierz go przyciskiem Wybierz plik.
- Kliknij Importuj.
Univents przejmuje wyłącznie wpływy — polecenia zapłaty, transakcje w walutach obcych i storna są rozpoznawane i pomijane. Po imporcie podsumowanie pokazuje, ile płatności zaimportowano jako nowe, ile już było znanych (duplikaty), a ile nie zostało przejętych. Jeśli ponownie wgrasz ten sam lub nakładający się okres, system rozpozna duplikaty i nie utworzy ich drugi raz. Sam wgrany plik nie jest zapisywany — zapisywane są tylko poszczególne wiersze płatności.
Jeśli wyciąg dotyczy innego numeru IBAN niż Twoje dotychczasowe importy, Univents wyświetli odpowiednią informację — import mimo to zostanie przeprowadzony, na wypadek gdybyś celowo wczytywał drugie konto.
Automatyczne przypisywanie płatności
Dla każdej zaimportowanej płatności Univents automatycznie podpowiada pasującą otwartą fakturę. Poznasz to po oznaczeniu:
- pewne — w tytule przelewu znaleziono numer faktury, a kwota zgadza się co do grosza.
- Sprawdź — pasuje tylko słabszy sygnał (np. wyłącznie kwota, bez numeru faktury, albo nazwa zleceniodawcy).
Podpowiedź po najechaniu na każdą propozycję podaje uzasadnienie, np. „Numer faktury w tytule przelewu” lub „Kwota zgadza się co do grosza”.
Potwierdzanie płatności
W przypadku pojedynczego wiersza klikasz Potwierdź — Univents księguje płatność, a faktura przy pełnym pokryciu zmienia status na Opłacone; przy płatności częściowej pozostaje otwarta z pomniejszoną kwotą do zapłaty. Aby potwierdzić wszystkie pewne dopasowania naraz, użyj przycisku Potwierdź wszystkie pewne dopasowania.
Jeśli żadna propozycja nie pasuje albo chcesz przypisać inną fakturę, kliknij Wybierz dokument i wyszukaj właściwą otwartą fakturę według numeru, klienta lub kwoty.
Ignorowanie
Jeśli płatność nie dotyczy żadnej faktury (np. czynsz lub prywatny wpływ), kliknij Ignoruj. Wiersz trafi do zakładki Zignorowane; w razie potrzeby przyciskiem Przywróć cofniesz go do zakładki Otwarte.
Często zadawane pytania
Jakiego formatu pliku potrzebuję? CAMT.053 (.xml) — każdy bank oferuje go w bankowości internetowej jako eksport wyciągu. Format MT940 nie jest obsługiwany.
Czy mój plik z wyciągiem bankowym jest zapisywany? Nie. Univents odczytuje plik podczas importu, ale zapisuje tylko utworzone na jego podstawie wiersze płatności — sam plik jest usuwany.
Czy mogę przypadkowo zaksięgować coś dwa razy? Nie. Ponowny import tego samego okresu rozpoznaje istniejące wiersze i nie tworzy ich ponownie; płatności, która została już potwierdzona, nie da się zaksięgować drugi raz.
Od jakiego planu dostępne jest uzgodnienie płatności? Od planu Core.