Rapprochement des paiements : importer un relevé bancaire et rapprocher les factures

Au lieu de marquer les factures comme payées à la main, Univents rapproche directement votre relevé bancaire de vos factures ouvertes : vous importez le fichier, le système propose pour chaque paiement reçu la facture correspondante, vous confirmez — c’est terminé. Rien n’est jamais enregistré automatiquement sans votre confirmation.

Dans la vidéo, vous voyez comment marquer des factures comme payées et importer un relevé bancaire afin que les paiements soient associés aux factures correspondantes.

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Vous retrouverez aussi les différentes étapes ci-dessous, à lire à votre rythme.

Où trouver le rapprochement des paiements

Dans le menu principal, ouvrez Documents financiers, puis cliquez en haut sur Rapprochement des paiements. La page affiche trois onglets : Ouvert, Terminé et Ignorés.

Importer un relevé bancaire

1. Cliquez sur Importer un relevé bancaire.
2. Téléchargez votre relevé bancaire au format CAMT.053 depuis votre banque en ligne (pas MT940 — ce format n’est pas pris en charge), puis glissez le fichier dans la boîte de dialogue ou choisissez-le via Choisir un fichier.
3. Cliquez sur Importer.

Univents ne reprend que les encaissements — les prélèvements, les opérations en devise étrangère et les annulations sont détectés et écartés. Après l’import, un récapitulatif indique combien de paiements ont été nouvellement importés, étaient déjà connus (doublons) ou n’ont pas été repris. Si vous importez à nouveau la même période ou une période qui se chevauche, le système détecte les doublons et ne crée rien en double. Le fichier importé lui-même n’est pas enregistré — seules les lignes de paiement individuelles le sont.

Si un relevé correspond à un autre IBAN que vos imports précédents, Univents affiche une remarque — l’import aboutit quand même, au cas où vous ajouteriez volontairement un second compte.

Associer automatiquement les paiements

Pour chaque paiement importé, Univents propose automatiquement une facture ouverte correspondante, reconnaissable à un badge :

• sûr — numéro de facture trouvé dans le libellé et montant exact.
• Vérifier — seul un signal plus faible correspond (par ex. uniquement le montant, mais sans numéro de facture, ou le nom du donneur d’ordre).

Une infobulle sur chaque proposition en indique la raison, par ex. « Numéro de facture dans le libellé » ou « Montant exact ».

Confirmer un paiement

Pour une ligne isolée, cliquez sur Confirmer — Univents enregistre le paiement et, si le montant est couvert en totalité, la facture passe à Payé ; en cas de paiement partiel, elle reste ouverte avec le solde restant réduit. Pour confirmer d’un coup toutes les correspondances sûres, utilisez Confirmer toutes les correspondances sûres.

Si aucune proposition ne convient ou si vous souhaitez associer une autre facture, cliquez sur Choisir un document et recherchez la bonne facture ouverte par numéro, client ou montant.

Ignorer

Si un paiement ne correspond à aucune facture (par ex. un loyer ou une entrée d’argent privée), cliquez sur Ignorer. La ligne passe dans l’onglet Ignorés ; avec Restaurer, vous la remettez si besoin dans Ouvert.

Questions fréquentes

Quel format de fichier me faut-il ? CAMT.053 (.xml), tel que toutes les banques le proposent dans leur banque en ligne pour l’export du relevé de compte. MT940 n’est pas pris en charge.

Mon fichier de relevé bancaire est-il enregistré ? Non. Univents lit le fichier lors de l’import, mais n’enregistre que les lignes de paiement qui en sont issues — le fichier lui-même est supprimé.

Puis-je enregistrer un paiement en double par erreur ? Non. Un nouvel import de la même période détecte les lignes déjà présentes et ne les crée pas en double ; un paiement déjà confirmé ne peut pas être enregistré une seconde fois.

À partir de quel plan le rapprochement des paiements est-il disponible ? À partir du plan Core.